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工商時報【元大投信總經理劉宗聖】

甫落幕的美國總統大選最後結果的確讓不少專業的機構法人出乎預料，導致投資市場短時間內劇烈個人小額信用貸款波動，其刺激程度不下於選舉結果，但儘管行情波動劇烈，然而卻有不少投資人透過「多元」的資產配置與「多維」的交易策略來降低市場的衝擊。

回顧美國總統選舉開票當天，亞洲市場已率先反應，選情出乎意料使得日經225指數盤中大跌千點，收盤時跌幅超過5％，而且日圓匯價變化也十分可觀，信貸比較當天盤中從原先的105日圓對1美元，強力急升至101日圓，漲幅達3.8％。

在台灣市場中，台股也呈現恐慌賣壓而一路下跌，最後下跌2.98％作收，ETF交易情形顯得相當活躍，其中元大台灣50反一就出現當日32.6萬張的歷史成交天量，這不但是當天台股個股的最大成勞工貸款2015交量，也再度超越英國公投脫歐時（32.5萬張）的紀錄，此說明台灣投資人在避險策略、資產配置的觀念與操作實務已漸熟悉與認同。

此外，美國總統選舉開票當天台股共有11檔ETF成交量創新高。而另一個出現劇烈波動的即為黃金的價格，當天隨川普選情勝利在望，市場對黃金的避險預期驟升，黃金期貨盤中最高漲幅達5％，元大S&P黃金信用空白如何辦信貸ETF當天上漲3.4％，並出現2.49萬的歷史天量。

民間借錢日圓、台股反向ETF跟黃金，看似連動關係不顯著，然而都是反映擔憂市場風險升高的替代選擇。元大台灣50反一及元大S&P黃金ETF兩個標的出現爆大量，一部分是見到劇跌而湧入的投機資金搶進反彈，但另一部分是中長期持有台股現貨部位的機構法人避險策略所致。顯見反向產品再度充分展現出遇到突來的黑天鵝事件時，發揮抵禦風中國信託個人信貸險、減緩衝擊的作用，能夠達到資金保護，甚至資本增益效果，因此受到投資人青睞。

美國總統選舉結果再次說明政治事件對金融市場的影響力不容小覷，且牽動範圍甚廣，包含股市、債券、匯率、商品市場，透過各金融工具不同特性與彼此間連動性作資產規劃，可達到多元配置、靈活布局、資產保護功能。

川普當選美國總統之後，中長期的影響更值得關注，市場開始擔心美國未來擴張公共支出、貿易保護主義的政策方向，國際關係可能正要轉變，也將是更多變數的開始。

接下來，除了美國本身政策走向帶來的全球影響，11月底石油輸出國組織（OPEC）部長級會議結果，將決定後續油價走勢、12月4日義大利公投結果左右總理倫齊去向、12月7日英國高等法院將針對英國政府脫歐是否須經國會同意的上訴公布裁決結果、12月15日聯準會利率決策會議是否升息，乃至明年法國總統大選、德國國會大選等，都將一一考驗全球投資人的因應能力。

因此，建議機構法人善用「多元」資產配置與「多維」交易策略的搭配運用。其中「多元」資產配置包含股票、債券、外匯、商品等；「多維」指正向一倍、槓桿2倍、反向1倍、智選（Smart Beta）概念，交叉延伸出縱向、橫向的交易空間，跨足各類市場，預先布局，自由組合，以因應各種市場變化。

最後再次提醒，我們短期可能還會遇到不易預測的亂流，呼籲投資人請記得繫好安全帶。預先準備防範措施雖不能完全抵銷市場衝擊，但可以協助減緩受衝擊的程度，投資人藉由運用多元金融工具及交易策略做好事前防護，可保護自己房貸試算法減少損失。

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